Порядок приема и выдачи наличных денег клиентам

В кредитной организации, ВСП (за исключением обменного пункта) прием наличных денег кассовым работником от организаций для зачисления (перечисления) на их банковские счета открытые в соответствии с инструкцией Банка России от 14 сентября 2006 года № 28-Н «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитом)», зарегистрированной Министерством Юстиции Российской Федерации 18 октября 2006 года № 8388 (Вестник банка России от 25 октября 2006 года № 57) (далее - инструкция Банка России № 28 – Н), в этой или иной кредитной организации осуществляется по объявлениям на взнос наличными;

Приходный кассовый документ составляется клиентом или бухгалтерским работником кредитной организации, ВСП. После соответствующей проверки и оформления бухгалтерским работником приходный кассовый документ передается кассовому работнику;

Кассовый работник проверяет в приходном кассовом документе наличие подписи бухгалтерского работника и ее соответствие имеющемуся образу, наличие подписи клиента, сверяется соответствие сумм наличных денег цифрами прописью и принимает наличные деньги. Наличные деньги от клиентов принимаются полистным, поштучным пересчетом. Наличные деньги принимаются кассовым работником таким образом, чтобы клиент мог наблюдать за действиями указанного работника;

После приема наличных денег кассовый работник сверяет сумму, указанную в приходном кассовом документе, с суммой наличных денег, оказавшихся при приеме денег, и при их соответствии подписывает все экземпляры приходного кассового документа;

При несоответствии фактической суммы наличных денег и суммы, указанной в объявлении на взнос наличными 0402001, организации предлагается заново составить объявления на взнос наличными 0402001 на фактически вносимую сумму наличных денег;

Принятые в кассу наличные деньги могут передаваться кассовым работником заведующему кассой в течении рабочего дня с проставлением подписи заведующим кассой в книге 0402124. Объявления 0402001, впервые экземпляры приходных кассовых ордеров 0402008 сдаются кассовым работником заведующему кассой по завершении рабочего дня. До передачи наличных денег кассовый работник должен убедиться в том, что их фактическое наличие соответствует сумме, указанной в принятых кассовых документах.

Полезная информация:

Происхождение и сущность страхования
В докапиталистических обществах основной формой страхования была страховая взаимопомощь. Сначала она носила характер разовых соглашений о взаимопомощи в области путевой, странствующей торговли, как сухопутной, так и морской. Соглашения ка ...

Внутрибанковский контроль
Внутрибанковский контроль – это совокупность процедур, которые обеспечивают соблюдение положений внутренних и внешних нормативных актов при осуществлении операций банка и достоверность, и полноту информации. Внутрибанковский контроль объ ...

Особенности современного страхового рынка
Сегодняшний российский страховой рынок находится в начальной стадии своего формирования и развития. Являясь составной частью экономики, одним из важнейших элементов финансовых институтов, страхование определяется уровнем экономического со ...