Взаимодействие ОАО «Силикат» и АКБ «Коммерческий кредит» при привлечении кредита

С контокоррентного счета средства направляются на:

- оплату расчетных документов за материальные ценности;

- выплату заработной платы;

- плату процентов за пользование банковским кредитом.

Контокоррентный кредит погашается путем зачисления в кредит со счета всех поступлений в адрес ОАО «Силиката № 5», в том числе:

- выручки от реализации продукции (работ, услуг);

- сумм, идущих в погашение дебиторской задолженности;

- полученных штрафов, пеней, неустоек.

А для контокоррентной кредитной линии залогом служит имущество (таблица 8).

Таблица 8 - Имущество, служащее залогом при привлечении кредита

Таким образом, имеющееся имущество у предприятия позволяет Банку не раздумывая дать положительный ответ при рассмотрении кредитной заявки.

Погашение или возврат кредита ОАО «Силикат» производится в следующем порядке:

путем списания денежных средств со счета по платежному поручению предприятия;

путем списания денежных средств в порядке очередности установленном законодательством банковского счета предприятия обслуживающимся в другом банке на основании платежного требования банка кредитора с указанием на нем «без акцепта».

Путем списания денежных средств с банковского счета клиента обслуживающемся в банке-кредиторе на основании платежного требования банка-кредитора с указанием на нем «без акцепта»

Банковский процент - цена банковского кредита - плата за право пользоваться средствами банка. ОАО «Силикат» погашает кредит равными долями через равные промежутки времени (с ежемесячными равными суммами платежей). График погашения кредита представлен в таблице 9.

Таблица 9 - График погашения кредита, выданного ОАО «Силикат» 7 августа 2007 года (сумма 90 тысяч рублей, срок 1 год, процентная ставка 18% годовых, погашение равными долями с равным промежутком времени)

Полезная информация:

Организация и учет операций с ценными бумагами
Операции с ценными бумагами – это юридически оформленная и законченная последовательность действий на фондовом рынке, объектом которых являются ценные бумаги и денежные средства. Виды деятельности банков на рынке ценных бумаг: 1. Эмисси ...

Основные положения и принципы депозитной политики
Основной целью депозитной политики Банка является привлечение оптимального объема денежных ресурсов (по срокам и по валютам), необходимого и достаточного для работы на финансовых рынках, при условии обеспечения минимального уровня издерже ...

Денежные переводы
В настоящее время существует множество систем денежных переводов, которые конкурируют между собой, предлагая различные условия перевода денег. Каждая из систем имеет свою специфику: у одних – низкая комиссия за перевод, у других – высокая ...