Порядок выдачи наличных денег клиентам

Заведующий кассой выдает кассовому работнику необходимую для осуществления расходных и разменных операций в операционное время кредитной организации сумму наличных денег с проставлением подписи кассовым работником в книге 0402124;

В кредитной организации, ВСП (за исключением обменного пункта) выдача наличных денег организациям осуществляется с их банковских счетов, открытых в соответствии с инструкцией Банка Росси № 24 – Н в этой кредитной организации, в пределах остатка наличных денег на банковском счете, если иное не определенно условиями договора банковского счета. Организации наличные деньги выдаются по денежному чеку, оформленному этой организацией;

Проверенный и оформленный бухгалтерскими работниками расходный кассовый документ передается кассовому работнику;

кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия:

проверяет наличие подписей бухгалтерских работников, проверенных и оформленных расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам;

сверяет соответствие сумм наличных денег, проставленных в расходном кассовом документе, цифрами и прописью;

проверяет наличие на расходном кассовом документе данных предъявленного клиентом паспорта или другого документа, удостоверяющего личность в соответствии с Законодательством Российской Федерации (далее – документ, удостоверяющий личность);

подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче ,и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег;

сверяет номер контрольной марки, отрывного талона с номером на расходном кассовом документе и приклеивает контрольную марку, отрывной талон к приходному кассовому документу (если контрольная марка, отрывной талон отделялись от расходного документа);

передает клиенту расходный кассовый документ для его подписания;

пересчитывает подготовку к выдаче сумму наличных денег под наблюдением клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот Банка России, может банка России и их наминалы, сверяет его подпись в расходном кассовом документе, удостоверяющем личность, выдает наличные деньги, проставляет оттиск штамп кассы на расходном кассовом документе и подписывает его.

5. Кассовый работник выдает клиенту банкноты Банка России полными и неполными пачками банкнот по указанным на верхних накладках пачек банкнот суммам, отдельные корешки, банкноты Банка России полистным пересчетом, монету Банка России – полными и неполными с монетой по подписям на ярлыках к мешкам с монетой, отдельные монеты Банка России – поштучным пересчетом;

6. Осуществление операций, при которых клиент, не внося наличные деньги, предъявляет одновременно кассовый документ и приходный кассовый документ, не допускается;

7. Клиент не отходя от кассы, в присутствии кассового работника выдавшего наличные деньги, принимает банкноты Банка России полными и неполными пачками банкнот по надписям на верхних накладках пачек банкнот с проверкой количества корешков, правильности и целости упаковки пачек банкнот и пломб, оттисков книги, наличия необходимых реквизитов на верхних накладках почек банкнот, пломбах, оттисках клише, отдельные корешки, банкноты Банка России– полистным пересчетом. Мешки с монетой принимаются по надписям на ярлыках, к мешкам с монетой с проверкой правильности и целости мешков с монетой и пломб, наличия необходимых реквизитов на пломбах и ярлыках к мешкам с монетой, отдельные монеты Банка России – поштучным пересчетом;

8. Размен наличных денег осуществляется кассовым работником на основании составленного клиентом заявления о размере наличных денег в произвольной форме в одном экземпляре. В заявлении о размере наличных денег указываются наименование организации или фамилия, инициалы физического лица, дата составления заявления, сумма наличных денег цифрами и прописью, количество и наминал банкнот, монет Банка России, подлежащих размену, и проставляется подпись клиента.

Полезная информация:

Порядок приема и выдачи наличных денег клиентам
В кредитной организации, ВСП (за исключением обменного пункта) прием наличных денег кассовым работником от организаций для зачисления (перечисления) на их банковские счета открытые в соответствии с инструкцией Банка России от 14 сентября ...

Понятие векселя, виды и классификация
Вексельная форма расчетов представляет собой расчеты между поставщиком и плательщиком за товары или услуги с отсрочкой платежа (коммерческий кредит) на основе специального документа-векселя. Вексель – это разновидность письменного долгов ...

Ллойд
Ллойд является важной частью Лондонского рынка, а остальная часть рынка состоит из компаний, расположенных рядом с Ллойдом и занимающихся бизнесом в похожей манере. Ллойд начинался с кафе, принадлежавшего Эдуарду Ллойду в конце 1680 годо ...